Le rapprochement bancaire, sans pointage manuel.
Importez votre relevé camt.053 : chaque ligne devient un enregistrement. Des règles de correspondance relient chaque ligne au paiement qu’elle montre et chaque paiement à la facture qu’il règle — par référence, montant et date, confirmés par l’IA — et chaque ligne calcule elle-même son statut. Il ne vous reste qu’une courte liste d’exceptions.
Relevés et factures vivent à des endroits différents, et chaque ligne est pointée à la main.
Références absentes ou déformées, montants arrondis, paiements par carte libellés d’un code de commerçant plutôt que d’un nom.
Les lignes non rapprochées sont découvertes en fin de mois, quand elles sont les plus dures à relancer.
Chaque ligne bancaire reliée à la facture qu’elle règle
- Recevoir
Déposez le fichier camt.053 — ou l’export CSV de votre banque — dans le drive ou sur la table des transactions. Les lignes déjà importées sont signalées avant toute écriture.
- Comprendre
L’association des colonnes est proposée et prévisualisée ; chaque ligne devient un enregistrement avec sa date, son libellé, sa référence et son montant.
- Relier
Les règles vont de la plus stricte à la plus souple : même référence et même montant d’abord, puis même contrepartie avec montant et date dans les tolérances — les plus souples confirmées par l’IA, avec leur score. Une ligne est rapprochée quand montant, sens et devise concordent avec ses paiements, en exception sinon.
- Organiser
Une vue liste les lignes encore à rapprocher ; des frais, des intérêts ou un virement entre vos propres comptes se gardent comme « banque seule » en une étape guidée, et une suggestion s’accepte en un clic.
- Agir
Des alertes envoient à l’équipe les nouvelles lignes non rapprochées, les exceptions de rapprochement et tout relevé dont les lignes ne concordent pas avec ses soldes ; la période rapprochée s’exporte en Excel ou CSV pour votre fiduciaire ou votre réviseur.
Ce que vous obtenez
Seulement les exceptions
Les lignes qui correspondent se relient seules ; vous contrôlez le reste.
Des liens explicables
Chaque lien affiche la règle et le score qui l’ont établi.
Pas de surprise en fin de mois
Les lignes ouvertes sont visibles tout le mois, pas découvertes à la clôture.
Documents concernés
Documents pris en charge
Fonctionnalités à l’œuvre
Questions fréquentes
Quels formats bancaires sont pris en charge ?
Les relevés ISO 20022 camt.053 — la norme des banques suisses — et les exports CSV de n’importe quelle banque.
Dois-je écrire les règles de correspondance ?
Non. Chaque nouvel espace de travail les inclut — tolérances de référence, de montant et de date, les plus souples confirmées par l’IA — et chaque seuil reste ajustable.
Filetable se connecte-t-il à mon compte bancaire ?
Non. Il importe les relevés que votre banque vous fournit déjà et ne détient jamais d’identifiants bancaires.
